本文來源：時(shí)代財(cái)經(jīng) 作者：盧泳志

圖片來源：圖蟲創(chuàng)意

時(shí)隔兩個(gè)月，“券茅”東方財(cái)富（300059.SZ）旗下東方財(cái)富證券，因交易軟件宕機(jī)被深交所出具警示函。

(資料圖片僅供參考)

5月29日，深交所官網(wǎng)顯示，2023年3月21日，東方財(cái)富證券技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生故障，導(dǎo)致部分客戶登錄交易系統(tǒng)緩慢，引發(fā)市場高度關(guān)注。經(jīng)查，該司于3月18日進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢接口升級(jí)，因升級(jí)前論證測(cè)試不充分，未發(fā)現(xiàn)接口存在性能問題，導(dǎo)致交易及相關(guān)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行受到影響，且網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生后未及時(shí)向本所報(bào)告，違反了相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)該司采取書面警示的自律監(jiān)管措施。

深交所指出，東方財(cái)富證券應(yīng)針對(duì)違規(guī)問題采取有效措施進(jìn)行整改，強(qiáng)化交易及相關(guān)系統(tǒng)管理，加強(qiáng)變更及運(yùn)維管理，完善應(yīng)急處置機(jī)制，保障交易及相關(guān)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

今年3月21日，東方財(cái)富證券交易軟件出現(xiàn)長時(shí)間用戶登錄異常、持倉顯示異常、無法交易等情況，APP與PC端均無法登錄，“東財(cái)崩了”一度登上微博熱搜。

當(dāng)天，東方財(cái)富證券公告稱：今日我司證券交易系統(tǒng)部分客戶登錄出現(xiàn)異常，盤中已恢復(fù)正常。對(duì)此我們深表歉意。若您有任何疑問，請(qǐng)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或95357聯(lián)系，我們將全力為您服務(wù)。

時(shí)代財(cái)經(jīng)注意到，此前的3月31日，因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)安全事件未及時(shí)報(bào)告等問題，西藏證監(jiān)局曾對(duì)東方財(cái)富證券采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并責(zé)令其對(duì)此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并妥善處置此次事件引發(fā)的投資者訴求。

IPG中國區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示，時(shí)隔兩個(gè)月，東方財(cái)富證券再收警示函，意味著交易所監(jiān)管措施的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)轿?，以及?duì)于防范此類問題再次發(fā)生的嚴(yán)明態(tài)度。

“這意味著東方財(cái)富證券的違規(guī)行為或漏報(bào)事件已經(jīng)被深交所認(rèn)定，并采取了更為嚴(yán)厲的自律監(jiān)管措施?！绷硪晃粯I(yè)內(nèi)人士告訴時(shí)代財(cái)經(jīng)。

一天之內(nèi)兩次宕機(jī)

3月21日早間，有網(wǎng)友爆料，東方財(cái)富交易軟件“崩了”，無法正常登錄交易。上午10點(diǎn)半左右，有部分網(wǎng)友表示已經(jīng)恢復(fù)正常。但下午開盤后，有網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)，該交易軟件再次宕機(jī)。

當(dāng)天，有網(wǎng)友表示，直接崩潰，導(dǎo)致?lián)p失接近2萬元；還有網(wǎng)友在社交網(wǎng)站上表示：“一起組團(tuán)換個(gè)券商吧，累了......”甚至社交平臺(tái)上出現(xiàn)不少券商在積極“拉客”，“收留東財(cái)失意小伙”。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》，當(dāng)集中競價(jià)交易系統(tǒng)以外的實(shí)時(shí)交易系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重異常，且故障持續(xù)時(shí)間30分鐘以上的屬于重大事件；若故障持續(xù)時(shí)間10分鐘以上的屬于較大事件。

對(duì)此，東方財(cái)富在深交所互動(dòng)易平臺(tái)上表示，對(duì)此次登錄異常給用戶造成的困擾，深表歉意。公司將以此為鑒，正視問題，深刻總結(jié)反思，認(rèn)真吸取教訓(xùn)，扎扎實(shí)實(shí)提升服務(wù)能力，努力為用戶提供更穩(wěn)定、更便捷、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

3月24日，證監(jiān)會(huì)在對(duì)東方財(cái)富證券申請(qǐng)上市證券做市交易業(yè)務(wù)資格反饋意見中，要求說明此次信息安全事件的發(fā)生原因、影響以及整改情況，并進(jìn)一步說明公司是否符合“最近1年信息系統(tǒng)未發(fā)生重大及以上級(jí)別信息安全事件”條件。

一周后，東方財(cái)富證券收到來自監(jiān)管的“罰單”。3月31日晚間，西藏證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對(duì)東方財(cái)富證券采取責(zé)令改正措施的決定。決定指出，經(jīng)查，東方財(cái)富證券在2023年3月21日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在信息系統(tǒng)升級(jí)論證測(cè)試不充分、未及時(shí)報(bào)告網(wǎng)絡(luò)安全事件的問題。

西藏證監(jiān)局還要求，東方財(cái)富證券應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制，強(qiáng)化研發(fā)、測(cè)試、上線、升級(jí)變更及運(yùn)維管理，完善應(yīng)急預(yù)警、處置、報(bào)告機(jī)制，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行。東方財(cái)富證券應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)完成上述整改工作并向西藏證監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告。

當(dāng)晚，東方財(cái)富公告表示，公司和東方財(cái)富證券高度重視前述問題，將嚴(yán)格按照西藏證監(jiān)局的相關(guān)要求，深入開展整改，嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé)，進(jìn)一步加強(qiáng)研發(fā)測(cè)試、上線、升級(jí)變更及運(yùn)維管理，進(jìn)一步完善應(yīng)急預(yù)警、處置、報(bào)告機(jī)制，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行，并在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)向監(jiān)管部門提交相關(guān)報(bào)告。

4月10日，在東方財(cái)富舉行的2022年度業(yè)績說明會(huì)上，董事長其實(shí)回應(yīng)宕機(jī)事件時(shí)表示，公司認(rèn)真吸取教訓(xùn)，全面排查，切實(shí)整改，防止類似情況再次發(fā)生，同時(shí)不斷提升服務(wù)水平，為用戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

券商交易系統(tǒng)故障并不罕見

事實(shí)上，這并非東方財(cái)富交易軟件首次出現(xiàn)問題。2022年11月9日，有投資者反映東方財(cái)富、同花順APP等炒股軟件發(fā)生“崩了”“顯示的行情不對(duì)”等情況，該話題當(dāng)時(shí)也沖上熱搜。

除了東方財(cái)富，類似的系統(tǒng)故障問題在行業(yè)內(nèi)也并不罕見。2022年，招商證券、國元證券、首創(chuàng)證券均曾因系統(tǒng)故障而遭遇監(jiān)管不同程度的行政監(jiān)管措施。

對(duì)于券商交易系統(tǒng)宕機(jī)事件頻發(fā)，河南澤槿律師事務(wù)所主任付建認(rèn)為，股市行情出現(xiàn)轉(zhuǎn)換，如果交易系統(tǒng)發(fā)生故障，無法正常操作，對(duì)于造成的損失是不可估量的。交易系統(tǒng)的開發(fā)和運(yùn)營應(yīng)當(dāng)保證用戶的正常使用，并且制定相關(guān)的應(yīng)急處理方案，在面臨突發(fā)情況時(shí)，可以最大限度的保障用戶的財(cái)產(chǎn)利益。

宕機(jī)事件雖然頻頻發(fā)生，但“一天兩崩”的情況卻并不多。該事件發(fā)生后，曾一度引發(fā)市場對(duì)東方財(cái)富應(yīng)該承擔(dān)何種責(zé)任的激烈討論。有投資者要求索賠，但如何計(jì)算損失以及如何認(rèn)定因果關(guān)系卻無據(jù)可依。

上述業(yè)內(nèi)人士指出，根據(jù)行業(yè)慣例，個(gè)人投資者在選擇經(jīng)紀(jì)公司時(shí)會(huì)優(yōu)先考慮安全可靠的交易平臺(tái)和資金托管方案。因此，如果交易軟件故障導(dǎo)致投資者產(chǎn)生損失，東方財(cái)富證券理應(yīng)為此承擔(dān)責(zé)任。至于能否得到賠償，需要具體情況具體分析，可能需要法律途徑進(jìn)行維權(quán)。

柏文喜同樣表示，東方財(cái)富交易軟件故障造成的損失如何承擔(dān)，以及是否會(huì)給與賠償?shù)膯栴}，一方面要依據(jù)現(xiàn)有法律規(guī)定來判定損失是否與交易軟件故障存在直接的因果關(guān)系，另一方面還需要看該交易軟件的用戶合同中對(duì)此類問題的責(zé)任是如何約定的。

今年5月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《2022年度投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告》，在技術(shù)類投訴方面，展示了多起因券商交易系統(tǒng)問題導(dǎo)致糾紛的案例，其中包括投資者成功獲得賠償?shù)那闆r。

事實(shí)上，東方財(cái)富非常重視用戶資源和用戶黏性，曾在財(cái)報(bào)中指出，其為中國領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理綜合運(yùn)營商，“為海量用戶提供基于互聯(lián)網(wǎng)的財(cái)經(jīng)資訊、數(shù)據(jù)、交易等服務(wù)”，以及“擁有海量用戶資源是本公司核心的競爭優(yōu)勢(shì)，為公司持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)”。

“如果東方財(cái)富證券因?yàn)楣收嫌绊懥丝蛻舻慕灰仔睦?，很可能造成用戶流失，損失競爭優(yōu)勢(shì)和市場份額。此外，這也可能帶給其他經(jīng)紀(jì)公司更多的機(jī)會(huì)來爭奪市場。”上述業(yè)內(nèi)人士向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示。

年報(bào)顯示，2022年，東方財(cái)富實(shí)現(xiàn)營收124.86億元，同比下降4.65%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤85.09億元，同比下降0.51%。報(bào)告期內(nèi)，東方財(cái)富股基交易額19.24萬億元，市場份額進(jìn)一步提升至3.88%，證券業(yè)務(wù)相關(guān)收入同比略有增長。

東方財(cái)富在年報(bào)中提及公司可能面臨的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，其中就有互聯(lián)網(wǎng)信息傳輸及交易系統(tǒng)安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。東方財(cái)富表示，公司商業(yè)模式的持續(xù)運(yùn)作和盈利模式的有效實(shí)施，有賴于公司互聯(lián)網(wǎng)信息傳輸及交易系統(tǒng)的安全運(yùn)行。如果出現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)安全運(yùn)行問題，可能造成公司網(wǎng)站、APP產(chǎn)品不能正常訪問，部分用戶不能正常使用等后果，進(jìn)而降低用戶體驗(yàn)和滿意度，甚至給公司品牌形象帶來不利影響。